اغالبًا ما يُشار إلى التنويع على أنه ”الوجبة المجانية“ الوحيدة في الاستثمار. وهذا يعني أنه من خلال توزيع استثماراتك على مختلف فئات الأصول، يمكنك تقليل المخاطر بشكل كبير دون التضحية بالعوائد. المبدأ الكامن وراء التنويع بسيط: لن تحقق جميع الاستثمارات أداءً جيدًا في نفس الوقت. فعندما يكون أداء إحدى فئات الأصول ضعيفًا، قد يتفوق أداء فئة أخرى، مما يوازن محفظتك ويوفر الاستقرار.
تتضمن المحفظة المتنوعة جيدًا مزيجًا من الأسهم والسندات والسلع والعقارات، اعتمادًا على أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر. توفر الأسهم إمكانية تحقيق عوائد عالية، ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أكبر. من ناحية أخرى، السندات أقل تقلبًا ولكنها توفر عوائد أكثر تواضعًا. تضيف العقارات والسلع طبقة أخرى من التنويع من خلال توفير أصول ملموسة غالبًا ما تتحرك بشكل مستقل عن سوق الأسهم.
لماذا التنويع هو مفتاح المحفظة المتوازنة
المفتاح إلى التنويع الفعال هو فهم ملف المخاطر الخاص بك والأفق الزمني. قد يتحمل المستثمرون الأصغر سناً المزيد من المخاطر، مع التركيز بشكل كبير على الأسهم، بينما قد يفضل أولئك الذين يقتربون من التقاعد استثمارات أكثر أماناً مثل السندات والدخل الثابت. بغض النظر عن ملفك، يظل التنويع أمراً حاسماً لتخفيف تقلبات السوق.
تعد المراجعات المنتظمة للمحفظة الاستثمارية أمراً ضرورياً للحفاظ على التنويع. بمرور الوقت، قد تنمو بعض الاستثمارات بشكل غير متناسب في محفظتك الاستثمارية، مما يزيد من تعرضك للمخاطر. تضمن إعادة التوازن أن تظل محفظتك الاستثمارية متوافقة مع قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك
